Gamdom Rahanpesun Torjunta suojaa pelaajia ja varoja
Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta on kiinteä osa vastuullista pelisivustoa. Tällä sivulla käydään läpi tunnistautuminen, varojen alkuperän selvittäminen, seuranta ja se, mitä sääntöjen rikkominen tarkoittaa käytännössä.
Pelaa nytMiksi rahanpesun torjunta koskee myös pelisivustoja
Rahapelialusta käsittelee rahaliikennettä, joka voidaan teoriassa yrittää käyttää väärin rikollisen omaisuuden alkuperän häivyttämiseen. Tämän vuoksi Moon Revolution Limitada, joka operoi palvelua lisenssillä ALSI-152406043-FI, noudattaa tunnistautumis- ja seurantakäytäntöjä, jotka on rakennettu kansainvälisesti tunnustettujen rahanpesun torjunnan periaatteiden mukaisesti.
Käytännössä tämä näkyy pelaajalle muutamana konkreettisena asiana: henkilöllisyys pitää todistaa ennen kotiutuksia, epätavallisia rahaliikenteen kuvioita seurataan automaattisesti, ja suuremmissa summissa saatetaan pyytää lisäselvitystä varojen alkuperästä. Nämä toimet suojaavat sekä pelaajaa että koko palvelua väärinkäytöltä.
Tunnistautuminen
Know Your Customer -prosessi vaihe vaiheelta
Tunnistautuminen tehdään yleensä ennen ensimmäistä kotiutusta, mutta se voidaan pyytää aiemminkin, jos tilillä havaitaan poikkeavaa toimintaa.
- 1
Perustietojen tarkistus
Rekisteröinnin yhteydessä annetut nimi, syntymäaika ja yhteystiedot tarkistetaan perustasolla heti.
- 2
Henkilöllisyystodistuksen lataus
Passi, henkilökortti tai ajokortti ladataan järjestelmään kuvana tai skannauksena.
- 3
Osoitteen vahvistus
Tuore lasku tai pankin tiliote, josta käy ilmi nimi ja osoite, vahvistaa asuinpaikan.
- 4
Maksutavan vahvistus
Kortin tai lompakon omistajuus voidaan tarvittaessa varmistaa erillisellä pyynnöllä.
- 5
Automaattinen ja manuaalinen tarkistus
Tiedot tarkistetaan järjestelmällisesti, ja epäselvät tapaukset siirtyvät henkilölle käsiteltäväksi.
- 6
Vahvistus ja jatkuva seuranta
Kun tunnistautuminen on hyväksytty, kotiutukset kulkevat ilman lisäkyselyitä, ellei toiminta muutu poikkeavaksi.
Miksi varojen alkuperää saatetaan kysyä ja mitä silloin pitää toimittaa?
Varojen alkuperän selvitys, eli source of funds -tarkistus, aktivoituu tyypillisesti silloin, kun talletusten tai kotiutusten summat kasvavat merkittävästi suhteessa pelaajan aiempaan käyttäytymiseen, tai kun yksittäinen tapahtuma ylittää tietyn kynnysarvon. Tämä ei tarkoita automaattisesti epäilyä väärinkäytöksestä, vaan se on vakiomenettely, joka koskee kaikkia vastaavassa tilanteessa olevia pelaajia.
Käytännössä voidaan pyytää esimerkiksi palkkakuitteja, verotustietoja, myyntisopimuksia, perintöasiakirjoja tai muuta dokumentaatiota, joka osoittaa uskottavasti, mistä käytetty raha on peräisin. Kryptovaluutoilla maksettaessa voidaan lisäksi pyytää lompakon transaktiohistoriaa tai selvitystä siitä, mistä pörssistä tai lähteestä varat on hankittu.
Kunnes pyydetty selvitys on toimitettu ja hyväksytty, kotiutukset voidaan pitää keskeytettyinä. Tämä on tarkoituksella varovainen lähestymistapa, joka suojaa sekä palvelua että pelaajaa itseään mahdolliselta hyväksikäytöltä.
Jatkuva seuranta ja sanktioseulonta
Tunnistautuminen ei ole kertaluonteinen tapahtuma, vaan tiliä seurataan koko asiakassuhteen ajan.
- Transaktioiden kuvioiden automaattinen seuranta epätavallisten summien tai toistuvuuksien varalta.
- Pikaisten talletus- ja kotiutuskierrosten tunnistaminen, joka voi viitata varojen kierrättämiseen.
- Kansainvälisten pakotelistojen ja poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden seulonta säännöllisesti.
- Manuaalinen tarkastus tapauksissa, joissa automaattinen järjestelmä merkitsee tilin poikkeavaksi.
- Sisäinen kirjaus ja tarvittaessa ilmoitus toimivaltaiselle viranomaiselle epäilyttävästä toiminnasta.
- Säännöllinen tietojen päivityspyyntö pitkäaikaisille asiakkaille asiakirjojen vanhentuessa.
Mitä seuraa, jos rahanpesun torjunnan säännöksiä rikotaan tai tunnistautumista ei suoriteta?
Jos pelaaja ei toimita pyydettyjä asiakirjoja kohtuullisessa ajassa, tili voidaan rajoittaa siten, että talletukset ja kotiutukset estyvät, kunnes tunnistautuminen on suoritettu loppuun. Tämä ei tarkoita, että saldo katoaisi, mutta se pysyy jäädytettynä prosessin ajan.
Jos ilmenee perusteltu epäily rikollisesta toiminnasta, esimerkiksi väärennettyjen asiakirjojen käytöstä tai varojen alkuperän tahallisesta hämärtämisestä, tili voidaan sulkea pysyvästi ja tapauksesta voidaan tehdä ilmoitus toimivaltaiselle viranomaiselle. Tällaisissa tapauksissa saldon palauttaminen voi viivästyä tutkinnan ajaksi.
Nämä toimenpiteet eivät ole rangaistus tavalliselle pelaajalle, vaan ne kohdistuvat poikkeuksellisiin tilanteisiin. Suurin osa pelaajista kokee tunnistautumisprosessin nopeaksi ja kertaluonteiseksi toimenpiteeksi, joka pitää kotiutukset sujuvina jatkossa. Lisätietoa tilin hallinnasta löytyy sivulta tilin sulkeminen.
Tietosuoja ja rahanpesun torjunta kulkevat käsi kädessä
Tunnistautumisen yhteydessä kerätyt asiakirjat käsitellään samojen tietosuojaperiaatteiden mukaisesti kuin muutkin henkilötiedot. Niitä säilytetään lakisääteisen määräajan verran, ja pääsy niihin on rajattu vain niille henkilöille, joiden tehtäviin tarkistus kuuluu.
Tarkemmin tietojen käsittelystä, säilytysajoista ja oikeuksistasi kerrotaan sivulla tietosuoja. Yleiset palvelun säännöt löytyvät sivulta käyttöehdot.